德国最好的加密货币交易所：购买和交易比特币的最安全平台

预计德国约有2732万德国人使用加密货币，约占总人口的33%。根据 Statista 的数据，该地区的加密货币采用率在过去几年中增长了 450%，使德国成为欧洲加密货币泡沫增长最快的国家之一。

问题是，BaFin（德国联邦金融监管局）是世界上对托管人和加密货币平台监管最严格的机构之一。虽然这并不一定会阻碍德国人拥抱数字资产，但交易所之间的竞争不仅在于最佳点差，还在于安全性和合规性。

如何才能成为德国优秀的加密货币交易所

一家优秀的加密货币交易所必须透明、安全、提供快速平台和多样化的资产组合。说到在德国运营的加密货币交易所，这些公司还需要遵守 BaFin 的规定。

该机构要求加密货币公司获得与传统投资机构同等的全面许可证。它们还必须遵守《德国反洗钱法》（GwG）和欧盟 MiCAR 规则，这意味着它们将面临严格的反洗钱（AML）和反恐融资检查。

与美国在 2025 年放弃 "加密货币作为一种证券 "的论调不同，在德国，数字资产被视为证券投资，这意味着交易所也需要符合 MiFID II 规定的既定投资服务--这意味着加密货币公司被视为证券提供商，而不是 "科技初创公司"。

这意味着在德国运营的加密货币交易所必须作为完全受监管的金融机构运作，达到与银行和投资公司相同的标准。

加密货币在德国合法吗？

拥有和交易加密货币在德国是完全合法的。自 2013 年以来，德国已承认比特币和其他数字资产为 "记账单位"，将加密货币明确归类为金融工具。

德国的加密货币交易与世界其他地区的唯一区别在于其监管监督。因此，投资者在寻找交易和购买加密货币的平台时，必须确保该平台持有 BaFin 许可证，并符合《德国反洗钱法》（GwG）规定的反洗钱/KYC 合规性。

德国最佳加密货币交易所

Kraken

Kraken 是德国最常用、最值得信赖的加密货币交易平台之一。它与德国联邦金融管理局（BaFin）许可的托管人和经纪人 DLT Finance 合作运营，使其服务完全符合德国法规。它提供广泛的资产列表和深度流动性，并支持德国用户的 SEPA 转账。

比特熊猫

Bitpanda 在一个平台上提供加密货币、股票、ETF 和贵金属，是多资产投资者的理想选择。2025 年 1 月，Bitpanda 直接从 BaFin 获得了 MiCAR 许可证，成为首批达到这一里程碑的主要平台之一。

BitPanda 提供从加密货币、股票甚至贵金属等多种产品，是传统投资者慢慢转向加密货币交易的绝佳选择。Bitpanda 自 2025 年 1 月起直接从 BaFin 获得 MiCAR 许可证，是第一个直接从该机构获得许可证的平台。

德国 Coinbase

作为仅次于 Binance 的全球领先加密货币交易所，Coinbase 是 2021 年首批获得 BaFin 颁发的加密货币托管和交易许可证的外国公司之一。由于 Coinbase 广受欢迎，它提供广泛的教育内容和简单明了的用户界面，非常适合新手交易者。

比特币

德国交易者希望获得最佳性价比，可以选择 Bitvavo，因为该平台通常被认为提供最具竞争力的收费结构。Bitvavo 于 2025 年通过 MiCAR 许可重新进入德国，目前在 BaFin 监督下运营，确保合规的同时保持低收费。

BISON（斯图加特证券交易所）

BISON 以德国最传统的证券交易所之一斯图加特证券交易所为后盾，带着大量信誉和当地信任进入德国市场。该交易所完全符合德国联邦金融管理局（BaFin）的要求，被设计成一个简单明了的平台，即使是初学者也可以轻松地买卖加密货币，而无需事先了解技术知识。

Bitcoin.de

德国历史最悠久的加密货币交易所，也是首批获得 BaFin 许可的平台之一。它以点对点市场的形式运营，直接连接买家和卖家，同时确保符合德国金融法规。

比较表 - 费用、支持的币种、法规

交易所	是否受 BaFin 监管？	现货费用（约）	存款方式（SEPA、银行卡、贝宝）	币种数量（约）	最适合
克拉肯	是（通过 DLT Finance 合作）	0.16%-0.26%	SEPA、银行卡、贝宝	200+	整体信任度、安全性、流动性
比特熊猫	是（BaFin MiCAR 许可，2025 年）	0.1%-0.15%	SEPA、银行卡、贝宝	250+	多资产投资（加密货币、股票、ETF）
Coinbase 德国	是（自 2021 年起获得 BaFin 许可）	~0.5% 点差	SEPA、银行卡、贝宝	200+	初学者友好的用户体验，支持法币交易
比特币	是（MiCAR 许可，2025 年）	0.25%	SEPA、卡	200+	低费用交易，支持多种硬币
BISON	是（BaFin 许可，斯图加特证券交易所）	~1% 点差	SEPA、卡	10+	德语选择，初级应用程序
Bitcoin.de	是（BaFin 许可，P2P 市场）	~0.5%	SEPA	有限（BTC、ETH、BCH 等）	点对点交易，当地长期信任

即将合规的交易所

• 欧盟 Binance：在欧盟监管下运营，但不直接持有 BaFin 许可证。
• Bitget：通过衍生品和复制交易吸引高级交易者，但未获得 BaFin 许可。
• BTCC：作为全球运营时间最长的加密货币交易所之一，BTCC 正在扩大其在欧洲的业务，并可能寻求获得 BaFin 许可，以加强其在德国市场的地位。

费用解释--德国用户应该期待什么

德国的收费结构与世界上大多数地方相同。在德国运营的交易所通常会收取做市商费用和做市商费用，这取决于您的交易方式。

做市商/承销商费用

做市商费用是在投资者为市场增加流动性时收取的费用，换句话说，订单会一直保留在平台的账簿中，直到有不同的订单对其提出质疑。而 "接受者 "费用则恰恰相反，当投资者从市场中移除流动性，匹配一个 "接受者订单 "时，就会收取 "接受者 "费用。

点差和佣金

在开始使用这些平台进行交易之前，投资者必须了解的第二个概念是点差和佣金是如何运作的。

点差 "是指资产买入价（卖出价）和卖出价（买入价）之间的差额。当您以 87,000 欧元的价格下单买入比特币时，您会发现平台可能会显示两个不同的价格：

• 买入价（卖出价）：例如 87,000 欧元
• 卖出（买入）价格：可能是 86,800 欧元

在这个例子中，200 欧元的差价实质上就是交易所的 "溢价"，是您使用平台的内在成本。了解了这一概念，投资者就能抓住 "零手续费 "交易的机会，在这种情况下，无感觉交易的价格往往包含在差价中。

同时，佣金也很容易理解。顾名思义，佣金是对交易收取的预先确定百分比的费用。

提款费用

将加密货币提取到平台外的另一个钱包也会产生费用。这些费用取决于资产所处的网络（比特币、以太坊等），以及当天的天然气费用。

如果你想了解加密货币交易所费用结构的更多细节，以免措手不及，请查看这篇文章 ，了解更多相关信息。

如何在德国选择合适的加密货币交易所

选择交易平台没有 "对 "与 "错 "之分。只要交易所有执照、安全、透明，最佳选择最终将取决于您的交易风格、您愿意接受的注意事项以及您能接受的怪癖。

正如我们之前提到的，像 BISON 和 Coinbase 这样的交易所在易用性方面表现出色，而像 Bitpanda 和 Kraken 这样的平台则提供了先进的功能，如盯盘、复杂的交易平台以及符合德国报税要求的功能。

对于寻求低收费的用户来说，成本效益是决定性因素。Bitvavo 和 Kraken 等交易所凭借具有竞争力的收费结构和透明的定价脱颖而出。

无论您的加密经验如何，安全性都是一个重要因素。幸运的是，符合 BeFin 标准的交易所提供了极高的安全标准，但并非所有交易所都能在发生重大故障时保护您的资金安全。

虽然 BaFin 许可确保了严格的托管规则和运营保障，但针对黑客攻击或账户泄露的保险却无法保证。一些平台，如 Coinbase、Kraken、Bitvavo 和 BISON，通过犯罪保险或账户担保提供额外保护。而其他平台则完全依赖于监管合规性。

如果你想了解更多关于加密货币保险的信息，请查看这篇文章。

如何在德国购买比特币或加密货币（逐步进行）

1. 创建账户：在德国受 BaFin 监管的交易所注册。
2. 验证身份 (KYC)：上传您的身份证件并完成强制性验证流程。
3. 通过 SEPA 存入欧元：从您的银行账户转账欧元。SEPA 是最便宜、最常用的方法。
4. 首次购买：使用交易所的买卖功能或下单购买比特币或其他加密货币。
5. 可选：将硬币转移到私人钱包：为了长期安全起见，将您的加密货币转移到硬件或私人钱包中。

德国的加密货币税 - 快速基础知识

尽管德国是加密货币交易监管最严格的国家之一，但在税收制度方面，它也是对投资者最友好的国家之一。

其中一项规定使德国的加密货币投资极具吸引力。如果您购买比特币或任何其他加密货币，并持有至少 12 个月，德国政府将不会要求您对利润缴纳资本利得税。换句话说，一年后的任何收益都是完全免税的。

如果持有时间不足一年，投资者预计将支付高达 45% 的资本利得税，外加本来适用于短期利润的 5.5% 团结附加税。相比之下，美国对长期（一年以上）持有加密货币征收 10% 至 37% 的税，对短期（一年以下）持有加密货币征收高达 20% 的税。

如果您对了解加密货币和税收更感兴趣，我们这里有一份关于加密货币税收软件的详细指南。

常见问题

德国的交易所受监管吗？

是的。所有加密货币交易所都必须获得德国金融监管机构 BaFin 的许可，以确保严格的合规性和投资者保护。

德国用户需要支付费用吗？

是的。与全球平台类似，需要支付做市商/承销商费用、点差和提现费用，但根据 BaFin 的规定，透明度得到了强调。

SEPA 是主要支付方式吗？

是的。大多数德国交易所都支持欧元存款的 SEPA 转账，这使得为账户提供资金既便宜又高效。

长期收益需要缴税吗？

如果持有加密货币超过 12 个月，则利润免税。如果持有时间较短，则会面临最高达 45% 的累进税率和附加税。

是否总是包含保险？

不一定。一些交易所（如 Coinbase、Kraken、Bitvavo 和 BISON）提供犯罪保险，但其他交易所则完全依赖监管保障。