BlockSec запускает Phalcon Compliance 3.1 для мгновенного KYT

Компания BlockSec запускает Phalcon Compliance 3.1 для мгновенного KYT-скрининга криптоактивов и обеспечения соответствия требованиям FATF для бирж и финансовых институтов. Новый релиз ориентирован на участников Web3 и компании, работающие на рынке цифровых активов, которым необходимо быстро оценивать риски на цепочке без тяжелых процедур и длительных контрактов. Платформа обещает начать проверку адреса или транзакции немедленно, без предварительной оплаты, демонстрационного цикла или обязательной регистрации аккаунта до первого сканирования. В результате биржи, внебиржевые площадки, поставщики трансграничных платежей и команды по соблюдению нормативных требований получают инструмент, который адаптируется к темпам их работы, а не заставляет их замедляться, чтобы соответствовать продукту.

Ознакомьтесь с нашими подробными обзорами лучших легальных бирж, их функциями, преимуществами и специальными предложениями!

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Подход к KYT, ориентированный на поиск, вместо тяжелого онбординга

Ключевое изменение в Phalcon Compliance 3.1 - переход к архитектуре, ориентированной на поиск. Вместо регистрации, прохождения KYC/KYB и демонстрации продуктов пользователи могут начать с простых действий: ввести адрес кошелька или хэш транзакции на целевой странице и сразу же получить результаты первичного KYT-тестирования. Это снижает барьер для команд, которым нужно быстро проверить нового контрагента или подозрительный поток, и экономит время в сценариях, где нужно реагировать в течение нескольких минут, а не дней.

Платформа также добавляет унифицированную главную страницу, которая объединяет в единый интерфейс поиск по нескольким цепочкам, историю сканирования, анализ тенденций риска и набор образцов данных. В качестве демонстрационных примеров BlockSec использует публично задокументированные случаи, такие как предполагаемый канадский наркоторговец и бывший олимпийский сноубордист Райан Джеймс Веддинг. Такой формат позволяет командам протестировать модель рисков на реальных кейсах, прежде чем они начнут загружать собственные данные или интегрировать API.

Получите наш исчерпывающий обзор API криптовалют: как криптовалютное пространство работает под капотом.

Lite Scan: Быстрый анализ рисков с первого захода без полной подписки

В Phalcon Compliance 3.1 появился режим Lite Scan, предназначенный для ситуаций, когда команде требуется быстрый анализ рисков, но она не готова сразу покупать полную подписку. Пользователь вводит адрес или хэш транзакции и получает результаты скрининга основных рисков, что означает доступ к ключевым индикаторам риска без полного отчета о глубоком анализе. Эти показатели включают в себя маркировку рисков, связанных с санкциями, участием в мошенничестве, торговлей людьми или деятельностью, связанной с миксерами, а также основные финансовые показатели и подверженность риску со стороны организаций с высоким уровнем риска.

На практике Lite Scan заполняет пробел между публичными блокчейн-исследователями и полноценными аналитическими платформами. Вместо того чтобы выбирать "все или ничего", команды могут быстро исключить явно токсичные потоки и принять первоначальное решение о контрагенте, а полноценные расследования оставить для тех случаев, когда они могут оправдать затраты и давление со стороны регулирующих органов.

Получите наш исчерпывающий обзор по основам DeFi: Руководство для начинающих по децентрализованным финансам (2025)

Кредитная модель и платежи: Адаптация к изменчивому спросу на соответствие нормативным требованиям

Еще одно изменение в Phalcon Compliance 3.1 касается монетизации. BlockSec отказывается от жестких моделей подписки и переходит к более гибкой кредитной схеме. Организации с нерегулярной рабочей нагрузкой KYT смогут покупать именно тот объем кредитов на проверку, который им необходим на данный период, вместо того чтобы переплачивать за неиспользованные лимиты в спокойные месяцы. Это особенно важно для проектов на ранних стадиях, независимых специалистов и небольших команд, для которых каждая дополнительная подписка превращается в фиксированный OPEX.

Одновременно с этим платформа расширяет возможности оплаты. Отечественные пользователи получают доступ к WeChat Pay, а международные клиенты могут использовать Cash App в качестве дополнительного способа. Традиционные варианты, такие как оплата картой и криптовалютой, остаются доступными. В совокупности эти изменения снижают географические и операционные барьеры на пути к специализированной блокчейн-инфраструктуре соответствия и приближают ее к логике SaaS-инструментов для продуктовых команд.

Получите наш полный обзор децентрализованной идентификации: Как решения Web3 Identity защищают ваши персональные данные?

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Покрытие адресов, MetaSleuth и соответствие глобальным требованиям

Что касается нормативно-правовой базы, то Phalcon Compliance 3.1 нацелена на поддержку требований KYT, согласованных с ФАТФ, и широкого спектра региональных правил. Платформа опирается на базу данных из более чем 400 миллионов помеченных адресов блокчейна и поддерживает проверку основных сетей, включая Ethereum, Tron, BSC, Polygon, Base и Optimism. Производительность API на уровне миллисекунд позволяет проводить высокочастотный скрининг в режиме реального времени, что очень важно для бирж и провайдеров, обрабатывающих большие объемы мелких транзакций.

Интеграция с MetaSleuth, собственным продуктом BlockSec для отслеживания потоков средств и проведения расследований, добавляет визуальный анализ движения средств и рабочие процессы для проведения сложных расследований. Phalcon Compliance 3.1 также поддерживает генерацию отчетов о подозрительных операциях (STRs) одним щелчком мыши, что позволяет привести отчетность в соответствие с международными стандартами и ожиданиями регуляторов. По данным BlockSec, сочетание Phalcon Compliance и MetaSleuth уже используют более 500 клиентов по всему миру - от крупнейших криптовалютных бирж, таких как Coinbase и Bybit, до государственных учреждений и регулирующих органов, включая Организацию Объединенных Наций, ФБР и Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). Это говорит о том, что продукт вышел за рамки нишевого решения для Web3-стартапов и стал частью инфраструктуры для зрелых институциональных игроков.

Чтобы ускорить распространение новых практик KYT в отрасли, BlockSec также запускает реферальную программу для Phalcon Compliance 3.1. Участники программы получают три бесплатных кредита на сканирование за каждого приведенного ими нового пользователя, а также кешбэк до 20 процентов с платежей привлеченных клиентов. Они могут снять кешбэк, как только его сумма достигнет 100 долларов США, а пожизненный лимит на одного участника составляет 10 000 долларов США. Этот механизм снижает стоимость доступа для небольших команд и превращает существующих клиентов в канал для органического распространения практик AML и KYT.

Получите наш полный обзор доказательств нулевого знания в Web3: Что такое ZK-SNARK

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Заключение

С точки зрения рынка, подобные программы показывают, как инструменты соответствия переходят от "индивидуальных решений для банков" к более широкому слою B2B-инфраструктуры вокруг Web3-продуктов и платежных сервисов. Если раньше серьезные стеки KYT были доступны в основном крупным централизованным игрокам, то теперь поставщики инфраструктуры, такие как BlockSec, пытаются сделать целевой скрининг рисков и базовую аналитику такими же доступными, как API для отправки транзакций или работы с кошельками. Это еще один шаг к тому, чтобы управление рисками на цепочке и подготовка к СПО стали стандартным требованием для любого сервиса, работающего с цифровыми активами, а не исключительной компетенцией банковского сектора. Получите больше информации из наших руководств для новичков и профессионалов, а также следите за последними обновлениями и возможностями в новой экономике, криптоиндустрии и блокчейне!