BlockSec wprowadza Phalcon Compliance 3.1 dla Instant KYT

BlockSec uruchamia Phalcon Compliance 3.1 do natychmiastowego sprawdzania KYT kryptoaktywów i zgodności z FATF dla giełd i instytucji finansowych. Nowa wersja jest skierowana do uczestników Web3 i firm działających na rynku aktywów cyfrowych, które muszą szybko ocenić ryzyko związane z łańcuchem bez ciężkiego wdrażania i długich umów. Platforma obiecuje natychmiastowe rozpoczęcie sprawdzania adresu lub transakcji, bez płatności z góry, cyklu demonstracyjnego lub obowiązkowej rejestracji konta przed pierwszym skanowaniem. W rezultacie giełdy, biura OTC, dostawcy płatności transgranicznych i zespoły ds. zgodności zyskują narzędzie, które dostosowuje się do tempa ich działalności, zamiast zmuszać ich do spowolnienia, aby dopasować się do produktu.

Zapoznaj się z naszymi kompleksowymi recenzjami na temat najlepszych legalnych giełd, ich funkcji, korzyści i ofert specjalnych!

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Podejście do KYT oparte na wyszukiwaniu zamiast ciężkiego onboardingu

Kluczową zmianą w Phalcon Compliance 3.1 jest przejście na architekturę opartą na wyszukiwaniu. Zamiast rejestrować się, przechodzić przez KYC/KYB i najpierw przejść przez demonstracje produktów, użytkownicy mogą zacząć od podstawowej czynności: wprowadzić adres portfela lub hash transakcji na stronie docelowej i natychmiast uzyskać wyniki wstępnej kontroli KYT. Obniża to barierę wejścia dla zespołów, które muszą szybko sprawdzić nowego kontrahenta lub podejrzany przepływ, a także oszczędza czas w scenariuszach, w których muszą zareagować w ciągu kilku minut, a nie dni.

Platforma dodaje również ujednoliconą stronę główną, która łączy wyszukiwanie wielu łańcuchów, historię skanowania, wgląd w trendy ryzyka i zestaw przykładowych zestawów danych w jednym interfejsie. Jako próbki demonstracyjne BlockSec wykorzystuje publicznie udokumentowane przypadki, takie jak kanadyjski domniemany handlarz narkotyków i były snowboardzista olimpijski Ryan James Wedding. Ten format pozwala zespołom przetestować model ryzyka na rzeczywistych przypadkach, zanim zaczną przesyłać własne dane lub integrować API.

Zapoznaj się z naszym kompleksowym omówieniem Crypto API: jak działa przestrzeń kryptowalut pod maską.

Lite Scan: Szybka analiza ryzyka bez pełnej subskrypcji

Phalcon Compliance 3.1 wprowadza tryb Lite Scan przeznaczony do sytuacji, w których zespół potrzebuje szybkiej analizy pierwszego przejścia, ale nie jest gotowy do natychmiastowego zakupu pełnej subskrypcji. Użytkownik wprowadza adres lub skrót transakcji i otrzymuje podstawowe wyniki kontroli ryzyka, co oznacza dostęp do kluczowych wskaźników ryzyka bez pełnego raportu. Wskaźniki te obejmują etykiety ryzyka dotyczące narażenia na sankcje, zaangażowania w oszustwa, handel ludźmi lub działalność związaną z mieszaniem, a także podstawowe wskaźniki finansowe i ekspozycję na podmioty wysokiego ryzyka.

W praktyce Lite Scan wypełnia lukę między publicznymi eksploratorami bloków a pełnowymiarowymi platformami analitycznymi. Zamiast wyboru "wszystko albo nic", zespoły mogą szybko wykluczyć ewidentnie toksyczne przepływy i podjąć wstępne decyzje dotyczące kontrahenta, jednocześnie rezerwując pełne dochodzenia dla tych przypadków, w których mogą uzasadnić koszty i presję regulacyjną.

Zapoznaj się z naszym kompleksowym omówieniem DeFi Fundamentals: Przewodnik dla początkujących po zdecentralizowanym finansowaniu (2025)

Model kredytowy i płatności: Dostosowanie do zmiennego zapotrzebowania na zgodność z przepisami

Kolejna zmiana w Phalcon Compliance 3.1 dotyczy monetyzacji. BlockSec odchodzi od sztywnych modeli subskrypcji na rzecz bardziej elastycznego systemu opartego na kredytach. Organizacje z nieregularnymi obciążeniami KYT mogą kupić dokładnie taką ilość kredytów przesiewowych, jakiej potrzebują w danym okresie, zamiast przepłacać za niewykorzystane limity w cichych miesiącach. Jest to szczególnie ważne dla projektów na wczesnym etapie, niezależnych specjalistów i małych zespołów, w których każda dodatkowa subskrypcja zamienia się w stały OPEX.

Jednocześnie platforma rozszerza opcje płatności. Użytkownicy krajowi zyskują dostęp do WeChat Pay, a klienci międzynarodowi mogą korzystać z Cash App jako dodatkowej metody. Tradycyjne opcje, takie jak płatności kartą i kryptowalutą, pozostają dostępne. Podsumowując, zmiany te zmniejszają bariery geograficzne i operacyjne dla wyspecjalizowanej infrastruktury zgodności blockchain i przybliżają ją do logiki narzędzi SaaS dla zespołów produktowych.

Zapoznaj się z naszym kompleksowym omówieniem zdecentralizowanej tożsamości: Jak rozwiązania Web3 Identity zabezpieczają dane osobowe?

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Pokrycie adresowe, MetaSleuth i dostosowanie do globalnych wymagań

Od strony regulacyjnej, Phalcon Compliance 3.1 koncentruje się na wspieraniu wymogów KYT zgodnych z FATF i szerokim zakresem przepisów regionalnych. Platforma opiera się na bazie danych zawierającej ponad 400 milionów oznaczonych adresów blockchain i obsługuje sprawdzanie głównych sieci, w tym Ethereum, Tron, BSC, Polygon, Base i Optimism. Wydajność interfejsu API na poziomie milisekund umożliwia przesiewanie w czasie rzeczywistym z dużą częstotliwością, co ma kluczowe znaczenie dla giełd i dostawców, którzy obsługują duże ilości małych transakcji.

Integracja z MetaSleuth, własnym produktem BlockSec do śledzenia i badania przepływu funduszy, dodaje wizualną analizę ruchów funduszy i przepływów pracy dla złożonych dochodzeń. Phalcon Compliance 3.1 obsługuje również generowanie raportów o podejrzanych transakcjach (STR) jednym kliknięciem, dostosowując raportowanie do międzynarodowych standardów i oczekiwań regulacyjnych. Według BlockSec, ponad 500 klientów na całym świecie korzysta już z połączenia Phalcon Compliance i MetaSleuth, od głównych giełd kryptowalut, takich jak Coinbase i Bybit, po agencje rządowe i organy regulacyjne, w tym Organizację Narodów Zjednoczonych, FBI oraz Komisję Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC). Pokazuje to, że produkt wyszedł poza niszowe rozwiązanie dla startupów Web3 i stał się częścią infrastruktury dla dojrzałych graczy instytucjonalnych.

Aby przyspieszyć rozpowszechnianie nowych praktyk KYT w całej branży, BlockSec uruchamia również program poleceń wokół Phalcon Compliance 3.1. Uczestnicy otrzymują trzy darmowe kredyty na skanowanie za każdego nowego użytkownika, którego przyprowadzą, a także do 20% cashbacku od płatności poleconych klientów. Mogą wypłacić zwrot gotówki, gdy osiągnie on 100 USD, z dożywotnim limitem 10 000 USD na uczestnika. Mechanizm ten obniża koszt dostępu dla mniejszych zespołów i zamienia istniejących klientów w kanał organicznego rozpowszechniania praktyk AML i KYT.

Zapoznaj się z naszym kompleksowym omówieniem Zero-Knowledge Proofs w Web3: Co to jest ZK-SNARK?

Stack 10% More on Your First BTCC Deposit

Start Trading

Wnioski

Z perspektywy rynku, programy takie jak ten pokazują, jak narzędzia zgodności przechodzą od "rozwiązań na zamówienie dla banków" do szerszej warstwy infrastruktury B2B wokół produktów Web3 i usług płatniczych. Tam, gdzie poważne stosy KYT były dostępne głównie dla dużych scentralizowanych graczy, dostawcy infrastruktury, tacy jak BlockSec, starają się teraz, aby ukierunkowane badanie ryzyka i podstawowe analizy były tak samo dostępne, jak interfejsy API do wysyłania transakcji lub pracy z portfelami. Jest to kolejny krok w kierunku uczynienia zarządzania ryzykiem w łańcuchu i przygotowania STR standardowym oczekiwaniem dla każdej usługi współpracującej z zasobami cyfrowymi, a nie wyłączną kompetencją sektora bankowego. Uzyskaj więcej informacji z naszych przewodników dla początkujących i profesjonalistów i bądź na bieżąco z najnowszymi aktualizacjami i możliwościami w nowej gospodarce, branży kryptowalut i rozwoju blockchain!